Una victoria para el país… y para el mercado financiero
Durante años, Panamá fue vista como una jurisdicción bajo riesgo por parte de los principales organismos globales de cumplimiento AML. Ese estatus afectó al país en su conjunto, pero en especial a quienes trabajamos en el sistema financiero: bancos, fiduciarias, casas de valores e inversionistas.
Pero hoy, tenemos motivos para celebrar:
Panamá ya no figura en las dos listas de riesgo AML/CFT más relevantes del mundo.
Lista Gris del GAFI: salida confirmada en octubre de 2023
Lista de Alto Riesgo de la Unión Europea (Directiva 2015/849): salida confirmada en julio de 2025
¿Qué significa esto en la práctica?
Reducción de controles reforzados aplicables por “riesgo país” o el famoso “riesgo panama” en procesos de onboarding y monitoreo tanto de clientes como de contrapartes.
Mejores condiciones para operar y acceder a mercados internacionales.
¿Y qué representa para las casas de valores?
Para los sujetos obligados , esta salida es más que un símbolo. Representa una ventana estratégica para:
- Fortalecer relaciones con contrapartes internacionales.
- Facilitar procesos de apertura y manejo de cuentas en custodios globales.
- Ofrecer a los clientes un entorno regulatorio más estable y confiable.
- Posicionar a Panamá como un hub de inversiones con mayor compliance.
Pero ojo: esto no es sinónimo de relajo.
Salir fue duro, pero volver sería imperdonable.
Ya dimos el paso que muchos creían imposible, y ahora nos toca demostrar que el cumplimiento en Panamá no es un requisito más… es cultura, es compromiso, es país.
¿Cómo lo logró Panamá?
Reformas clave:
- Ley 254 de 2021: fortaleció obligaciones para sujetos obligados financieros y no financieros.
- Ley 129 de 2020: implementó el Registro de Beneficiarios Finales.
- Modificaciones a la Ley 23 de 2015: mediante el Decreto Ejecutivo N.º 35 de 2023, que reforzaron la supervisión basada en riesgo y las medidas de debida diligencia que tienen que implementar los sujetos obligados.
Coordinación institucional efectiva:
La UAF, SMV, Registro Público y el MEF trabajaron de forma alineada y continua para cerrar las brechas identificadas por el GAFI y la UE, con mejoras normativas, operativas y tecnológicas.
Panamá está fuera… ¿y ahora qué?
Salir fue difícil. Mantenerse fuera lo será aún más. Pero hoy tenemos una oportunidad valiosa: demostrar que en Panamá el cumplimiento no es cosmético, es parte de nuestra estructura financiera.
Panamá no solo salió de las listas. Panamá está listo para competir en convertirse en el Hub Financiero de latinoamerica.
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